Вкладывание в Акции и Облигации

17.06.2022 /

Что такое «Ценные Бумаги» и за чем нам они нужные?

Ценные бумаги считаются «Бумашками» которые дают право вледельцу в зависимости от вида ценных бумаг получит часть прибыли если кампания выплачивает дивиденды (подразумевается что кампания в отчетном периоду хорошо работала и обладает возможностью оплатить акционерам часть прибыли),затем участвовать в управлению кампанией -голосовать для предложения и закрытие вопросов на собрании акционеров,получать процент от инвестированной суммы по проспекту и др.

Ценные Бумаги есть финансовые инструменты с помощью которых мы приумножаем деньги и живём хорошей жизню мы хотим а наша повседневная жизнь тогда идёт в лучшую сторону.

Когда у вас есть некоторый накопленный капитал, нужно где-то инвестировать и увеличить свой капитал,лучше чем держать в «Подушке» или в «Кровати.»

Средства нужно обращатся нон-стоп а не нужно стоят в месте,такой «неработающий»капитал никому не нужен.

Вы ощущаете себя лучше когда знаете что ваш капитал «Из за дня в день» увеличивает свою базу и вы чуть-чуть ближе достижению своих финансовых цели.

Существуют несколько типов ценных бумаг а вот они:

Акции
Облигации
Фючерсы
Опционны
и Др.

1.Aкция есть долевая ценная бумага которая даёт обладателю возможность получить дивиденду от кампании-эмитента как доход на инвестированные средства ,никто не может гарантировать что если кампания имеет позитивный отчет держатели акции обязательно получат дивиденду.Это зависит от руководства кампании,политики кампании про дивиидендов ,от уровня нераспеделенной прибыли и других факторов.Но всем ясно если дивиденда не получается никогда тогда не будет новых вкладчиков в кампанию и не будет нового свежего капитала.Если например руководство кампании хочет финансировать некоторые капитальные проекты можно взять от банка средства или путём финансового рынка где встречаются ежедневно «Эмитенти -кампании» которым нужен свеж капитал и «Вкладчики» в акции которые хотят заработать некоторые средства на их инвестиции.

Владельцы компании то есть акционеры имеют право управления компанией в которую вложили денюшки.Каждая акция имеет право голосования в зависимости от процента купленных акции.Только обыкновенные акций имеют право голосования а привилегированные акции нет.

В чем разница между обыкновеным и привилегированными акциями?

Обыкновенные (Простые) Акции предоставляют возможность получить часть прибыли компании если она работала позитивно в отчетном периоду,затем участвовать в управлении компаней -голосовать на собрании акционеров и также дают право получить какую-то компензацию а случае банкротства компании.В отличии от них Привилегированные акции дают возможность получит часть фиксированног прибыля (фиксированный дивиденд) а общество не в праве отказаться от выплаты если компания работала позитивно и есть наличие средства для выплату привилегированным акционерам в случае обыкновенных акции нет гарантии выплаты если фирма работала позитивно в отчетном периоду.Привилегированные акционеры не имею право голоса -участвования в собрании акционеров чем за ключевые решения предприятия:ликвидации компании,реорганизация компании,продажа компании и.т.п.В очередь по приоритентности компензации в случае ликвидации компании привилегированные акционеры находятся прежде чем держателей обыкновеных акции.Также в неких уставах акционерного общества можно найти и право конвертации из привилеитрованных акции в обыкновенные под определенным условиям.

Компензация в случае банкротства компании

Акция кампании также даёт возможность получить компензацию в случаю банкротства компании.Разные причины банкротства компании:плохое управление с компании,экономический кризис,санкции Запада,неэффективность на работе, нерациональная структура предприятия,не хватает квалификации сотрудников,очень плохая атмосфера в коллективе,плохая реклама и др.Чтобы компания оказалась в состоянии банкротства задержка платежей нужна минимум 3 месяца а сумма задолженности мин.300тыс.рублей по действующему законадельству.Сам процесс начинает с подачи заявления юрлица в суд о признании банкротства,нужно тщательно рассмотреть несколько раз прежде подачи заявления если вам это нужно или нужно что-то поменять в управлении компании и также может быть заключение новых выгодных договоров с кредиторами.Арбитражный суд по местности водить весь процесс ликвидации компании или к оздравлению компании или полному банкротству согласно ст. 148 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».Если оказалось оно другое владельцу компании (акционеру) стоить ждать в свою очередь,по продажи имущества компании если что-то останется после покрытия долгов уполномоченных органов ,кредиторов и вледельцев облигации процент в соотвествии с вложенными денюшками в акции компании.Обычно акционер не будет компензирован полностью за долю а компании только получается часть вложенных средств.

Выплачивание Дивиденды Акционерам

Каждого года или чаще компании-эмитетенты обрадуют своих акционеров выплатами дивидендов в большинстве случаев раз в год но Россиийские компание следуют за диведендними политиками голубых фишек на Северно Американском фондовом рынке и нет исключение что Российске компаные выплачивают дивиденды 2 или 4 раза в год.Нет секрет что самое часто 25%-50% чистой прибыли Общества они делят с акционерами.

Дивиденды акционерами наиболее часто выплачиваются платежным поручением на счет но возможно получить взамен и другой актив или выпуск акции новой эмисии.Размер дивиденды предлагаeт Совет Директоров а последнее слово даёт Годовое Общее Собрание Акционеров которое одобряет тот размер либо уменьшает размер в случае нужды или неплатежноспособности компании.

Дата отсечки есть дата до кого все Акционеры купившие акции попадают в реестр акционеров и следственно тому получают дивиденду.

В первую очередь выплачиваются объявленные дивиденды Собранием Акционеров привилегированным акционерам а затем обычным акционерам.Если наличие прибыли ,Компания не вправе отказаться от выплаты по привилегированным акциями дивиденды пока по обычным акциями может отказаться или переносить на другой период.

Как утверждается цена акции на бирже?

Цена одной акции утверждается на торгах иа Фондовой бирже как отношение между спросом и предложением за эту акцию ,это только один фактор а существует и множество других.Но глубже не разберёмся в них в этом тексте,следите за нашими статьями дальше…

Дивидендная доходность что это?

Это отношение между биржевой которовкой и выплачаемой дивиденды на эту акцию.Дивидендная доходность более часто колебается в диапазоне от 2-9% а России за обыкновенные акции а чуть выше получается 10-13% для привилегированные акции в зависимости от отрасли и динамики выплаты в году (один раз в год,по полугодию или по кварталю) , в США где находится cамый развитый фондовой рынок в мире дивидендная доходность идёт в диапазоне 2%-4% годовых в валюты и дивиденды выплачиваются ежеквартально.Некоторые компании отказались от выплаты дивиденды акционерам из-за западных санкции и невозможности трансграничного оборота и платежи за границей и приёма платежи из зарубежных стран ,акционеры-владельци тех кампании находятся зарубежом,вторая причина может быть сохранение ликвидности и накопление резервных фондов пока ситуация нормализуется в мире.(«Русагро»,«Энел Россия»,«Распадская»и «Московская Биржа»,«Лср» и др.)

Налоги на выплату Дивиденды в России

С каждой выплаченной дивиденды Физлицу в России который считается резидентом России ,Налоговая берёт ставку 13% НДФЛ на этот доход если дивиденда не превышает 5млн р. налоговую базу а если превышает этот порог тогда такой доход исчисляется по увеличеной ставке 15%.Если у вас например доход от дивиденды 10млн р. тогда до 5 млн р. применяется 13% а вторая часть дохода по прогрессивной ставке 15%.

Если вы считаетесь нерезидентом т.е. у вас не постоянная регистрация в России а вы живете за границей более полугода в течении этого года тогда на ваш доход от дивиденды применяется ставка тоже15%.Если существует«Соглашение об избежании двойного налогообложения» между двумя странами тогда применяется эта ставка.

А если вы являетесь юрлиоцом из России и на ваш доход от дивиденды применяется налоговая ставка 13% а когда вы иностранная компания с вашей дивиденды взимается налоговая ставка 15% если предусмотрена другая ставка по согласованному протоколу между двумя странами о избежании двойного налогооблажения тогда применяется эта другая ставка.Если у вас доля в компании минимум 50% от уставного капитала 365 дней прежде даты выплаты дивиденды тогда применяется ставка 0%,это относится только к Российским компаниям.

За акционера не нужно поддать декларацию и оплатить налоги в бюджет,это все отрабатывают брокеры или выплачивающая Компаниа Эмитент.Компания должна удержить налоги и выплатить на прямую в бюджет а акционару перечисляются денги оставшуюся сумму т.е «дивиденд на руки».Если вы активный в США и являетесь деожатедем Американских акции вам придётся заплатить налоги порядка 30% на полученные дивиденды пока не подадите форму W-8BEN в том же случае налоговая ставка на дивиденды составляет только 10% и выплачивается в американский бюджет а осттальных 3% россиский инвестор должен выплатить в ФНС России.

Что такое облигация и как заработать на них?

Облигация есть долговая ценная бумага более надежная и меньше прибыльная чем акции.Эта бумага свазана с меньшим риском чем акция а на стороный Эмитентов появляются частные компании, государство и компании с госучастием.

Если хотите финансировать развивающие проекты Государаства,их кампании либо частных кампании принесите участие в покупки облигации на первычном или вторичном рынке корпоративных бондов.Когда вы покупаете облигации например «Лукоила»,«Газпрома» ,«Облигации федералного займа» ,вы даете им средства в долг.У вас есть право получить процентные ставки и тело облигации в периоде погашения.Эмитент наиболее часто выплачивает процентные ставки раз в год или два раза в год.У вас есть два варианта ждать до погашения займа от облигацией или продать её на вторичном рынке на Бирже и забирать денюшки.

Если покупаете «Бонды» на Московской бирже можно ожидать доходность в интервале 7,2-7,4% по Гособолигациям федерального займа (ОФГ) в зависимости от срока погашения будь то декабрь 2022 ,октябрь 2024 или септябрь 2026 года. Чуть выше можно получить по облигациям MTC -7,4% и по облигациям Сбербанка 7,8% а самую большую доходность 8,11% по облигациям РЖД с погашением в июне 2027 года.

Как заработать на валютных облигациях?

Если дело в том что хотите стабильно заработать в валюты на евробондах,это стратегия имено для вас.Самые известные Российские Евробонды ниже перечисленные:

Россия 2028
Газпром 2034
Вэб 2022
Вэб 2023
и др

Доходность Российских евробондов идёт более часто в интервале 3-5% годовых и можно торговаться с небольшими лотами как например с бондами«Россий 2028» и «Вэб 2020»и «Вэб 2023» ,но если хотите приобрести бондов с большей доходностью более 5% до 8% ежегодно тогда ваи придётся торговаться с крупными лотами между 100 тыс-200тыс долларов каджый.

Если у вас нет денег для покупку крупного лота существют три варианта:

1.Разбивка лота на части

Некоторые брокеры помогут вам приобрести доходные российские евробонды с доходностью выше 5% в год разбив один или несколько крупных лотов на части а потом выкупить на себя и перепродать дальше заинтересованным рознычным инвесторам такой неполный лот евробондов держиться до погашения.

2.Вкладивание в ETF фонды

.Можно приобрести акции биржевых фондов (ETF) на МОЕХ которые занимаются с вложением денег в валютные еврооблигации в рублях/долларах как например FXRU долларов фонд который вкладывают денег в еврооблигации российских эмитентов как «Газпром»,«Сбербанк»,«Лукоил» и др.FXRB есть рублевой фонд еврооблигации чьи акции можно приобрести на Московской бирже ,фонд вкладивает денег в премиум еврооблигации россиийских эмитентов в рублях. В общем вам не нужно огромное знание где вложить денег,как расчитывается цена на бирже,как расчитывается ежегодная доходность от вложения вы конечено же доверяете «Професионалам своего дела» управление вашими активами.Управляющая компания которая управляет ETF фондом отвечает для вкладывание и приумножение ваших денег и же снижением рисков до приемлемого уровня.

3.Вкладивание денег в Пифы

Паевые Росийские инвестиционные фонды очень популярные на сегодняшний день.Можно приобрести пай в управляющей компании или у её агента-банки.Почему интересное вложить в паи инвестиционных фондов поделюсь ниже:

Доходность выше чем банковских вкладах
Низкий порог входа в рынок -100руб. (low entry level -англ.)
Профессионалы заботятся а не Вы как вкладчик , о рынке актива,фундаментальной и технической анализе актива,отбору эмитентов чтобы получили максимальную выгоду т.е доходность на вложенние средства.

Фючерсные контракты что это?

Фючерсный контракт есть контракт которым предусмотреные заранее будущая цена,базовой актив к кому относится контракт и будущая дата сделки между контраагентами -покупателем и продавцом базового актива.Фючерсы есть производные торговые инструменты которые прикрепленные базовому активу и его цена может быть выша либо нижа рыночной цены первичного актива.Суть фючерса в том что цена базового актива заранее зафиксированная в нем и она не зависит от спотовой цены первычного актива в день сделки.

Фючерсы деляются на четыре группы фючерсы на финансовые инструменты,фючерсы на биржевые индексы,фючерсы на валюту и фючерсы на товары.

Самые известные фючерсные контракты которым торгуются на биржах:

Фючерсы на акции российских эмитентов и зарубежных эмитентов
Фючерсы на облигации российских эмитентов и зарубежных эмитентов
Фючерсы на биржевые индексы в России (Индекс Мосбиржи) и зарубежом в США (S&P500,Dow Jones)
Фючерсы на валютные пары например USD/RUB,EUR/RUB,USD/EUR,USD/JPY и другие
Фючерсы на товары (золото,нефть wti,нефть brent,природный газ,аллуминий,пшеница cоевые бобы и.т.д)

Опционны что это?

Нам нужно разобраться в таких понятиях как опцион колл,опцион пут и опционная премия.В общем опционные контракты есть производные торговые инструменты похожи как фючерсы и же закреплённые для первичного актива как акция,облигация,биржевой индекс,валюта и разные товары.Они дают право а не и обязанность купить или продать определенный актив по заранее оговоренной цены в будущее.Существует биржевая и внебиржевая торговля опционнамы.

Что такое колл опцион?

Колл опцион даёт право купить финансовый актив или товар по определененой цены оплативший премию продавцу контракта.Я приведу пример -если спотовая цена базового инсрумента сейчас 25.000 руб. и ожидаем что цена будет расти ,сейчас покупаем один контракт «колл опцион» на 27.000 руб.Через некоторое время спотовая (рыночная) цена будет 30.000 руб. тогда мы реализуем сделку и заработаем на разницы курсов минус премия.

Что такое пут опцион?

Пут опцион даёт право а не и обязаность продать финасовый актив или товар по определенной ценны заранее оговоренной.За это мы заплатим премию и получаем возможность заработать на разницы курсов базового актива учитивая премию контракта.

Что такое опционная премия?

В двух словах есть сумма денег которую платит покупатель опционного контракта продавцу.Премия есть цена опционного контракта и означает награждение для принятия риска резкого изменения цены базового инструмента в будущем.

Другие Ценные бумаги

Депозитный сертификат что это?

Есть ценная бумага в которой предусмотренно что вкладчик как кредитор банка иметь право установленое законодательством Россий и той бумагой получит денежную сумму вклада вместе с процентной ставкой прописанной в сертификате.В России только индивидуальные предприниматели и юрлица зарегистрированные в России могу купить депозитные сертификаты пока частные лица нельзя покупать депозитные сертификаты.

Читайте дальше….